お金はどうやって増やすの?

初くんの10才の誕生日のことです。初くんの家ではちょっとした出来事が起こりました。
初くんのおじいさんとおばあさんが「初くんに」と50万円をくれたのです。

初くん、お誕生日おめでとう!
将来のために大事に使うんだよ。
ありがとう!
そのお金はお父さんが預かるよ。初くんが大人になるまで大切にとっておこう。
できれば少しでも増やしてあげたいけれど、どうすればいいのかな?
僕が大人になるまでに、どうしたらお金をふやすことができるかな?
よし、僕ももっとお金のことを勉強してみよう!
仲良しの物知り博士に聞きながら勉強してお父さんとお母さんに教えてあげよう!

初くんはどうやってお金を増やしたらいいのでしょうか?

初くん、まずは投資を始めるうえで大切な心がまえについて学んでいこう。

POINT 「投資の心がまえ」

リスクとリターンという考え方を理解する

リターンとは投資した場合に期待できる収益率のことです。一方、リスクは「危険」という意味もありますが、有価証券投資ではそのリターンを達成できない可能性があることを指します。専門的には価格の「振れ、ばらつき」のことをリスクと言います。大きなリターン(収益)を望む場合には高いリスクをとる必要があります。

資金の性格や目的を明確にする

投資期間や資金の性格によってどのくらいリスクをとることが出来るのかが変わるため、最適な投資手段も異なります。運用を始める前に次の手順で考えてみましょう。

  1. 1.投資金額はいくらか
  2. 2.投資目的は何か
  3. 3.投資期間はどのくらいか(期間が長くなるほどリスクの高い資産を組入れる意義が生まれます)

まとめ

投資のリスクとリターンを理解し、投資する「金額・目的・期間」を明確にする

初くんの場合は、
金額:50万円
目的:大人になるまでにお金を増やしたい
期間:10年
となるね。10年という長期投資になるから、株式等のリスク資産を組み合わせた運用が適しているよ。
目的がはっきりしていると、一番いい投資方法が分かるようになるんだね!
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