つみたてNISA(つみたてニーサ)つみたてNISAのQ&A

つみたてNISAとは何ですか?

つみたてNISAは、2018年1月から始まった長期・積立・分散投資を支援するための個人向け非課税制度です。

つみたてNISA口座の開設可能期間はいつですか?

2018年1月から2037年12月末までです。ただし、すでにNISA口座を開設している場合はその口座を使用することになり、NISAもしくはつみたてNISAのいずれかを選択する必要があります。

非課税の対象となる証券は何ですか?

一定の条件を満たした投資信託が対象となります。たとえば公募投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすものとなります。(対象となる投資信託の詳細については口座を開設した金融機関にてご確認ください。)

  • 販売手数料はかからないもの(ノーロード)
  • 信託報酬は一定の水準以下のものに限定(例:国内資産を投資対象とするインデックスファンドの場合、0.5%以下。)
  • 受益者ごとに過去1年間において負担した信託報酬の概算金額を通知すること
  • 信託期間が無期限もしくは20年以上のもの
  • 毎月決算型の投資信託ではないもの
  • ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないもの

買付の方法は?

定期的に継続した買付(積立)となります。詳しくは口座を開設した金融機関へお問合わせください。

非課税枠の考え方は?

  1. 非課税枠は、2037年までの間、毎年40万円が上限となります。最長20年間利用できますので、毎年累積していくと最大で800万円まで非課税となります。
  2. 仮に、年間20万円しか使わなかった場合、残りの20万円の未使用分を翌年に繰り越すことはできません。

売却益が非課税となる期間は?

売却益が非課税となるのは、原則として、つみたてNISA口座で購入した年の1月1日から起算して20年以内(例えば、平成30年5月からつみたてNISAを開始した場合、平成49年12月末まで)にされた売却に限ります。

複数の金融機関に口座を開設することはできますか?

一人につき1つの金融機関でしか申込・開設できません。

現在保有している証券等をNISA口座に移すことはできますか?

既に保有している証券等をNISAの口座に移すことはできません。

非課税期間20年間が終了した場合はどうなりますか?

非課税期間20年間が終わると、つみたてNISA口座の証券等は、課税口座(一般口座や特定口座)へ払い出されます。つみたてNISAでは非課税投資枠へ移管することはできません。(ロールオーバー不可)

たとえば今年の非課税枠をつみたてNISAで投資した場合、翌年もつみたてNISAを選択しなければならないのですか?

年単位で変更することが可能です。原則として、変更しようとする年の前年の10月から12月の間に、金融機関で変更の手続きを完了する必要があります。詳しくは、口座を開設した金融機関へお問合わせください。

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